Planeamento Financeiro Que Realmente Funciona

Descubra como transformar a sua relação com o dinheiro através de consultoria especializada mensal. Mais de 3201 clientes já confiam no nosso método comprovado.

Todos os investimentos envolvem riscos e podem resultar em perdas.

Os Nossos Serviços de Planeamento

Análise Financeira Completa

Avaliação detalhada da sua situação financeira atual, identificando oportunidades e áreas de melhoria para otimizar os seus recursos.

Saber Mais

Consultoria Mensal Personalizada

Sessões regulares de acompanhamento para ajustar estratégias conforme as mudanças na sua vida financeira e objetivos pessoais.

Agendar Consulta

Planeamento de Objetivos

Criação de planos estruturados para alcançar os seus objetivos financeiros, desde a reforma até projetos pessoais específicos.

Explorar Opções

Porquê Escolher a ulvexariano

Experiência Comprovada

10 anos de experiência em planeamento financeiro com uma equipa de especialistas certificados e resultados demonstrados.

Abordagem Personalizada

Cada plano é desenvolvido especificamente para a sua situação, objetivos e tolerância ao risco individual.

Acompanhamento Contínuo

Suporte mensal regular para garantir que o seu plano financeiro se mantém alinhado com as mudanças da sua vida.

Transparência Total

Sem taxas ocultas ou surpresas - o nosso modelo de subscrição oferece previsibilidade e valor claro.

O Que Dizem Os Nossos Clientes

Foto de perfil de Ana Silva, cliente satisfeita

Ana Silva

Gestora de Projetos, Lisboa

A ulvexariano transformou completamente a minha perspetiva sobre dinheiro. Em apenas seis meses consegui organizar as minhas finanças e criar um fundo de emergência sólido.

Foto de perfil de Miguel Santos, empresário

Miguel Santos

Empresário, Porto

O acompanhamento mensal fez toda a diferença. Finalmente tenho uma estratégia clara para a reforma e sinto-me confiante sobre o meu futuro financeiro.

Foto de perfil de Carla Mendes, médica

Carla Mendes

Médica, Coimbra

Profissionais genuinamente preocupados com os meus objetivos. A consultoria é sempre prática e adaptada à minha realidade como profissional liberal.

Conheça a Nossa Equipa

Retrato profissional de João Ferreira, consultor financeiro sénior

João Ferreira

Consultor Financeiro Sénior

Com 12 anos de experiência em consultoria financeira, João especializou-se em planeamento para famílias e profissionais liberais. Formado em Economia pela Universidade de Lisboa.

Retrato profissional de Maria Costa, especialista em planeamento

Maria Costa

Especialista em Planeamento

Maria tem vasta experiência em análise de risco e planeamento de reforma. É certificada pela APFIPP e ajuda clientes a navegar decisões financeiras complexas há 8 anos.

Retrato profissional de Pedro Oliveira, consultor de investimentos

Pedro Oliveira

Consultor de Investimentos

Especialista em análise de mercados e alocação de ativos, Pedro combina conhecimento técnico com uma abordagem prática para ajudar clientes a tomar decisões informadas.

Retrato profissional de Sofia Ribeiro, gestora de clientes

Sofia Ribeiro

Gestora de Clientes

Sofia coordena o acompanhamento dos nossos clientes, garantindo que cada pessoa recebe o suporte personalizado necessário para alcançar os seus objetivos financeiros.

Números Que Falam Por Si

3201+

Clientes Ativos

168

Projetos Concluídos

10

Anos de Experiência

98%

Taxa de Satisfação

A Nossa História

2015

Fundação da ulvexariano com foco em consultoria financeira personalizada para particulares

2018

Lançamento do modelo de subscrição mensal, revolucionando o acesso a consultoria financeira

2021

Expansão da equipa e certificação CMVM para oferecer serviços mais abrangentes

2025

Mais de 3000 clientes ativos e reconhecimento como referência em planeamento financeiro em Portugal

Dicas Financeiras Práticas

1

Crie um Fundo de Emergência

Mantenha entre 3 a 6 meses de despesas num fundo facilmente acessível. Esta almofada financeira protege-o de imprevistos e reduz a necessidade de recorrer a crédito.

2

Diversifique os Seus Rendimentos

Não dependa apenas de uma fonte de rendimento. Explore oportunidades complementares que se alinhem com as suas competências e disponibilidade.

3

Reveja Regularmente os Seus Gastos

Faça uma análise mensal das suas despesas para identificar padrões e áreas onde pode otimizar. Pequenos ajustes podem resultar em grandes poupanças.

4

Planeie a Longo Prazo

Defina objetivos financeiros claros com prazos específicos. Um plano bem estruturado torna mais fácil manter-se motivado e tomar decisões consistentes.

Pronto Para Transformar as Suas Finanças?

Junte-se aos milhares de clientes que já descobriram como um planeamento financeiro sólido pode mudar vidas. Comece hoje mesmo a construir o seu futuro financeiro.

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